Національний банк України встановлює з 1 жовтня 2024 року тимчасовий шестимісячний ліміт на перекази грошей між фізичними особами “з карти на карту” у розмірі 150 000 грн на місяць. Цей захід має на меті протидіяти використанню платіжної інфраструктури для протиправних цілей, зокрема через так звані “дропи”, які дозволяють власникам рахунків вести нелегальні фінансові операції. Впровадження цього ліміту є реакцією на значне зростання обсягів транзакцій, яке могло бути пов’язане з фінансовими злочинами, включаючи відмивання грошей.
Обмеження не стосуватиметься переказів на рахунки волонтерів та осіб, чиї доходи з підтверджених джерел перевищують суму ліміту, а також коштів, які переводяться між рахунками одного клієнта в межах одного банку. Також ліміт не зачіпатиме перекази за IBAN-номерами і операції юридичних осіб. Більше того, НБУ працює над законодавчими ініціативами та розробкою заходів для посилення безпеки фінансових операцій, включаючи створення реєстру скомпрометованих карток, що сприятиме кращому контролю за нелегальними фінансовими схемами.
